本报讯 昨天，上海市检察院召开新闻发布会，发布《2023年度上海金融检察白皮书》，包含总报告和涉私募刑事犯罪、涉非法期货和衍生品犯罪情况等两项分报告，并同时发布2023年度“惩治金融犯罪、防范金融风险”相关案例。

　　据悉，2023年本市金融犯罪案件和涉案人数在高位运行中继续呈现小幅下降，非法集资犯罪占据金融犯罪七成比例，新型金融投资诈骗犯罪呈现诈骗名目和手段的双重升级，操纵证券市场犯罪成为证券犯罪的主要类型，重点环节财务造假案件时有发生，外汇类和非法支付结算类犯罪手法翻新，利用“虚拟币”跨境转移资产风险隐患凸显。

　　2023年，全市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件553件884人，受理金融犯罪审查起诉案件1043件1927人，案件主要涉及三类19个罪名，与2022年相同，包括破坏金融管理秩序类犯罪764件1306人，金融诈骗类犯罪143件276人，扰乱市场秩序类犯罪136件345人。案件量和人数继续呈现下降趋势，案件数下降14.37%，涉案人数下降6.64%。

　　据《白皮书》显示，本市2023年受理的金融犯罪审查起诉案件具有一定特点。第一，非法集资案件略有上升，共763件/1300人，在金融犯罪案件占比保持七成以上。第二，新型金融投资诈骗呈现诈骗名目和手段的双重“升级”，不法人员利用花样繁多的金融产品和科技手段等名目“加持”，并操纵市场、自买自卖手段增大标的物价值，使得投资者甄别防范难度增加。

　　第三，操纵证券市场犯罪成为交易型证券犯罪的主要类型，并购重组环节成为财务造假发案重点领域，利用新三板等新市场犯罪明显增加。第四，外汇类和非法支付结算类犯罪手法翻新，利用“虚拟币”跨境转移资产风险隐患凸显，参与犯罪的主体呈现多样化特征。

　　此外，金融诈骗类犯罪总体数量有所回升，集资诈骗罪、信用卡诈骗罪分别较去年增长17.54%、42.86%。贷款诈骗罪小幅下降8.33%，下降趋势小于整体金融犯罪。针对普惠金融领域的贷款类犯罪频现，以非法贷款中介为“枢纽”形成集中性作案。

　　《白皮书》指出，金融领域法律供给需进一步增强，监管规则亟需完善和明晰。如我国对“虚拟币”一直保持强监管的监管态势，但在实践中，还存在刑事司法对相关犯罪活动定位难、存证取证难与涉案资金流向监测难等现实问题，针对涉案“虚拟币”的强制措施、审计评估、价值认定、处置执行等存在争议。再如现有法律层面对期货配资业务没有明确的禁止性规定，刑事认定存在一定困难。

　　金融违法犯罪时空转移，犯罪网络化情况严重的情况需警惕。非法广告网络蔓延，“金融网红”、非法平台引流现象突出。被告人利用信息网络实施金融犯罪，通过科技手段“加持”业务操作，非法获利丰厚。利用网络支付系统和平台快速集结资金转移出境，利用游戏币、网络直播洗钱案件也逐步浮出水面，因隐匿性强，导致追赃挽损困难。

　　■吴泽顺